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旅游國(guó)企資金歸集

來(lái)源：旅游獨(dú)角獸 發(fā)布：2025年07月02日 作者：諶彩悅 人氣：206
對(duì)于旅游行業(yè)的國(guó)有企業(yè)而言，“多板塊運(yùn)營(yíng)、跨區(qū)域布局”是典型特征——旗下可能涵蓋景區(qū)開(kāi)發(fā)、旅行社服務(wù)、旅游交通、酒店餐飲等多元業(yè)務(wù)，子公司分布全國(guó)甚至跨區(qū)域，銀行賬戶數(shù)量多，某國(guó)有旅游集團(tuán)曾管理93家子公司的364個(gè)賬戶、資金流動(dòng)分散，如景區(qū)門(mén)票收入、旅行團(tuán)預(yù)付款、交通票務(wù)結(jié)算、季節(jié)性波動(dòng)明顯。這些特點(diǎn)導(dǎo)致傳統(tǒng)資金管理模式面臨“散、亂、難”困境--子公司資金閑置與短缺并存，總部難以及時(shí)掌握全局資金動(dòng)向，財(cái)務(wù)成本高……

引言

對(duì)于旅游行業(yè)的國(guó)有企業(yè)而言，“多板塊運(yùn)營(yíng)、跨區(qū)域布局”是典型特征——旗下可能涵蓋景區(qū)開(kāi)發(fā)、旅行社服務(wù)、旅游交通、酒店餐飲等多元業(yè)務(wù)，子公司分布全國(guó)甚至跨區(qū)域，銀行賬戶數(shù)量多，某國(guó)有旅游集團(tuán)曾管理93家子公司的364個(gè)賬戶、資金流動(dòng)分散，如景區(qū)門(mén)票收入、旅行團(tuán)預(yù)付款、交通票務(wù)結(jié)算、季節(jié)性波動(dòng)明顯。這些特點(diǎn)導(dǎo)致傳統(tǒng)資金管理模式面臨“散、亂、難”困境--子公司資金閑置與短缺并存，總部難以及時(shí)掌握全局資金動(dòng)向，財(cái)務(wù)成本高……

在此背景下，資金歸集——這一通過(guò)系統(tǒng)將子公司資金自動(dòng)上劃至集團(tuán)母賬戶、統(tǒng)一調(diào)配的財(cái)務(wù)集中管理手段，正成為旅游國(guó)企破解資金管理難題的關(guān)鍵抓手。



01





為何旅游國(guó)企必須做好資金歸集？


對(duì)旅游國(guó)企而言，資金歸集絕非簡(jiǎn)單的“收權(quán)”，而是通過(guò)集中管理實(shí)現(xiàn)“三個(gè)激活”：

第一，激活資金效能。旅游業(yè)務(wù)板塊間資金差異顯著。景區(qū)運(yùn)營(yíng)子公司因門(mén)票、住宿收入常積累大量閑置資金；而景區(qū)升級(jí)、酒店新建等項(xiàng)目子公司卻需高息融資。資金歸集通過(guò)“資金池”模式，將富裕板塊的“閑錢(qián)”調(diào)配給短缺板塊，減少外部融資需求，降低財(cái)務(wù)成本。某國(guó)有旅游集團(tuán)實(shí)踐顯示，實(shí)施歸集后日平均歸集資金8億元，峰值達(dá)20億元，有效解決了“存貸雙高”問(wèn)題，年節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超千萬(wàn)元。

引言

對(duì)于旅游行業(yè)的國(guó)有企業(yè)而言，“多板塊運(yùn)營(yíng)、跨區(qū)域布局”是典型特征——旗下可能涵蓋景區(qū)開(kāi)發(fā)、旅行社服務(wù)、旅游交通、酒店餐飲等多元業(yè)務(wù)，子公司分布全國(guó)甚至跨區(qū)域，銀行賬戶數(shù)量多，某國(guó)有旅游集團(tuán)曾管理93家子公司的364個(gè)賬戶、資金流動(dòng)分散，如景區(qū)門(mén)票收入、旅行團(tuán)預(yù)付款、交通票務(wù)結(jié)算、季節(jié)性波動(dòng)明顯。這些特點(diǎn)導(dǎo)致傳統(tǒng)資金管理模式面臨“散、亂、難”困境--子公司資金閑置與短缺并存，總部難以及時(shí)掌握全局資金動(dòng)向，財(cái)務(wù)成本高……

在此背景下，資金歸集——這一通過(guò)系統(tǒng)將子公司資金自動(dòng)上劃至集團(tuán)母賬戶、統(tǒng)一調(diào)配的財(cái)務(wù)集中管理手段，正成為旅游國(guó)企破解資金管理難題的關(guān)鍵抓手。



01





為何旅游國(guó)企必須做好資金歸集？


對(duì)旅游國(guó)企而言，資金歸集絕非簡(jiǎn)單的“收權(quán)”，而是通過(guò)集中管理實(shí)現(xiàn)“三個(gè)激活”：

第一，激活資金效能。旅游業(yè)務(wù)板塊間資金差異顯著。景區(qū)運(yùn)營(yíng)子公司因門(mén)票、住宿收入常積累大量閑置資金；而景區(qū)升級(jí)、酒店新建等項(xiàng)目子公司卻需高息融資。資金歸集通過(guò)“資金池”模式，將富裕板塊的“閑錢(qián)”調(diào)配給短缺板塊，減少外部融資需求，降低財(cái)務(wù)成本。某國(guó)有旅游集團(tuán)實(shí)踐顯示，實(shí)施歸集后日平均歸集資金8億元，峰值達(dá)20億元，有效解決了“存貸雙高”問(wèn)題，年節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超千萬(wàn)元。

第二，激活管理效率。跨區(qū)域子公司的賬戶管理曾是旅游國(guó)企的“痛點(diǎn)”。財(cái)務(wù)人員需逐一核對(duì)分散在各地的300多個(gè)賬戶余額，監(jiān)控資金流向耗時(shí)耗力。資金歸集通過(guò)銀行電子系統(tǒng)自動(dòng)上劃資金，總部?jī)H需管理母賬戶，一名出納即可完成全集團(tuán)資金調(diào)度，大幅減少人工成本。

第三，激活風(fēng)險(xiǎn)防控。旅游業(yè)務(wù)涉及大量現(xiàn)金收付、跨銀行結(jié)算，資金流動(dòng)隱蔽性高，易滋生挪用、違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)。歸集后，每筆資金動(dòng)向可追溯，大額支出需提前向集團(tuán)申請(qǐng)，總部實(shí)時(shí)掌握各子公司資金余額和使用情況，違規(guī)操作空間被壓縮。



第二，激活管理效率。跨區(qū)域子公司的賬戶管理曾是旅游國(guó)企的“痛點(diǎn)”。財(cái)務(wù)人員需逐一核對(duì)分散在各地的300多個(gè)賬戶余額，監(jiān)控資金流向耗時(shí)耗力。資金歸集通過(guò)銀行電子系統(tǒng)自動(dòng)上劃資金，總部?jī)H需管理母賬戶，一名出納即可完成全集團(tuán)資金調(diào)度，大幅減少人工成本。

第三，激活風(fēng)險(xiǎn)防控。旅游業(yè)務(wù)涉及大量現(xiàn)金收付、跨銀行結(jié)算，資金流動(dòng)隱蔽性高，易滋生挪用、違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)。歸集后，每筆資金動(dòng)向可追溯，大額支出需提前向集團(tuán)申請(qǐng)，總部實(shí)時(shí)掌握各子公司資金余額和使用情況，違規(guī)操作空間被壓縮。